در دنیای معامله‌گری، دو مسیر اصلی برای فعالیت در بازارهای مالی وجود دارد: پراپ تریدینگ (Prop Trading) و ترید شخصی (Retail Trading). هر دو روش مزایا و معایب خاص خود را دارند و انتخاب میان آن‌ها به عوامل متعددی مانند میزان سرمایه اولیه، تحمل ریسک، مهارت‌های معاملاتی و اهداف مالی بستگی دارد. در پراپ تریدینگ، تریدرها از سرمایه شرکت‌های تأمین پراپ استفاده می‌کنند و در ازای آن، درصدی از سود خود را به شرکت می‌دهند. در مقابل، در ترید شخصی، معامله‌گران از سرمایه شخصی خود استفاده کرده و تمامی سود و زیان بر عهده خودشان است.
امروزه، به دلیل افزایش محبوبیت شرکت‌های پراپ تریدینگ، بسیاری از تریدرها این روش را به عنوان یک گزینه جذاب در نظر می‌گیرند. اما آیا پراپ تریدینگ گزینه بهتری نسبت به ترید شخصی است؟ در این مقاله، با بررسی دقیق هر دو روش، مزایا و معایب آن‌ها را تحلیل می‌کنیم تا به شما در انتخاب بهترین مسیر کمک کنیم
برای درک بهتر اینکه کدام روش مناسب‌تر است، باید تفاوت‌های کلیدی بین پراپ تریدینگ و ترید شخصی را بررسی کنیم.
در پراپ تریدینگ، تریدرها نیازی به سرمایه اولیه بالا ندارند، زیرا از سرمایه شرکت‌های پراپ استفاده می‌کنند. این موضوع باعث می‌شود افرادی که سرمایه کافی ندارند، بتوانند در بازارهای مالی فعالیت کنند.
در مقابل، ترید شخصی نیازمند سرمایه اولیه از طرف خود تریدر است. اگر فردی سرمایه کافی نداشته باشد، ممکن است نتواند سود مناسبی کسب کند یا با مدیریت ضعیف سرمایه، دچار زیان شود.
در پراپ تریدینگ، ریسک مالی بر عهده شرکت تأمین‌کننده سرمایه است. در صورت ضرر، تریدر تنها شرایط حساب خود را از دست می‌دهد و نیازی به پرداخت بدهی ندارد.
اما در ترید شخصی، تریدر مستقیماً مسئول تمام سود و زیان خود است. در صورتی که مدیریت سرمایه به درستی انجام نشود، ممکن است کل سرمایه از بین برود.
در پراپ تریدینگ، سود حاصل از معاملات بین تریدر و شرکت پراپ تقسیم می‌شود. معمولاً این تقسیم به صورت ۷۰-۳۰ یا ۸۰-۲۰ به نفع تریدر است، اما همچنان بخشی از سود به شرکت اختصاص داده می‌شود.
در مقابل، در ترید شخصی، تریدر مالک ۱۰۰٪ سود خود است و نیازی به تقسیم آن با شرکت دیگری ندارد.
شرکت‌های پراپ تریدینگ معمولاً قوانین و محدودیت‌هایی برای تریدرها تعیین می‌کنند، مانند حداکثر میزان ضرر روزانه، حداکثر تعداد معاملات در روز و ممنوعیت برخی استراتژی‌های معاملاتی (مثل اسکالپینگ در برخی شرکت‌ها).
در ترید شخصی، هیچ محدودیتی وجود ندارد و معامله‌گر می‌تواند هر نوع استراتژی که بخواهد اجرا کند و بدون نگرانی از دست دادن حساب، معاملات خود را مدیریت کند.
در پراپ تریدینگ، تریدرها باید از قوانین شرکت پیروی کنند و در صورت عدم رعایت آن‌ها، ممکن است حساب خود را از دست بدهند. این مسئله باعث ایجاد استرس در تریدرهایی می‌شود که به قوانین شرکت پایبند نیستند.
اما در ترید شخصی، فرد اختیار کامل روی حساب خود دارد و فشار کمتری بابت از دست دادن حساب حس می‌کند، البته این به معنای عدم وجود استرس ناشی از ضررهای مالی نیست.
یکی از مهم‌ترین مزایای پراپ تریدینگ این است که معامله‌گران می‌توانند با سرمایه بالا معامله کنند بدون اینکه پول شخصی خود را به خطر بیندازند.
در صورت ضرر، تنها حساب پراپ از دست می‌رود و تریدر نیازی به پرداخت بدهی ندارد.
بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ، درصد بالایی از سود را به معامله‌گران اختصاص می‌دهند (مثلاً ۷۰٪ یا حتی ۹۰٪).
برخی از شرکت‌های پراپ امکان ورود به معامله‌گری را با حداقل تجربه فراهم می‌کنند.
شرکت‌های پراپ معمولاً برای جلوگیری از ضررهای سنگین، قوانین خاصی دارند که می‌تواند به تریدرها در مدیریت ریسک کمک کند.
برخی از شرکت‌های پراپ اجازه استفاده از استراتژی‌های خاصی مثل اسکالپینگ را نمی‌دهند.
اگر تریدر از قوانین مدیریت ریسک شرکت پیروی نکند، ممکن است حسابش را از دست بدهد.
اکثر شرکت‌های پراپ قبل از ارائه سرمایه، از تریدرها می‌خواهند که آزمون بگذرانند و معمولاً این آزمون‌ها هزینه دارند.
برخلاف ترید شخصی، در پراپ تریدینگ تریدر مجبور است بخشی از سود خود را به شرکت بپردازد.
در ترید شخصی، معامله‌گر می‌تواند از هر استراتژی که بخواهد استفاده کند و هیچ محدودیتی ندارد.
تریدر تمامی سودی که کسب می‌کند را برای خود نگه می‌دارد و نیازی به تقسیم با هیچ شرکتی ندارد.
هیچ الزامی برای رعایت قوانین یک شرکت خاص وجود ندارد و تریدر آزادانه می‌تواند هر تصمیمی بگیرد.
برخلاف پراپ تریدینگ، در ترید شخصی نیازی به پرداخت هزینه برای تأییدیه‌های مختلف نیست.
برای انجام معاملات سودآور، تریدر باید سرمایه کافی داشته باشد، که برای بسیاری از افراد ممکن است چالش‌برانگیز باشد.
اگر مدیریت سرمایه خوبی نداشته باشید، ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهید.
در ترید شخصی، چون ضررها مستقیماً از سرمایه خود تریدر کسر می‌شود، فشار روانی بیشتری وجود دارد.
با سرمایه محدود، میزان سودآوری نیز کمتر خواهد بود و رشد حساب به زمان بیشتری نیاز دارد.
انتخاب بین پراپ تریدینگ و ترید شخصی بستگی به شرایط مالی، میزان ریسک‌پذیری و اهداف معامله‌گر دارد. اگر سرمایه محدودی دارید و به دنبال فرصتی برای معامله با حجم بالا و کاهش ریسک مالی هستید، پراپ تریدینگ گزینه مناسبی است. اما اگر ترجیح می‌دهید کنترل کاملی روی معاملات و سود خود داشته باشید و سرمایه کافی در اختیار دارید، ترید شخصی گزینه بهتری خواهد بود.
در نهایت، هیچ روش کاملاً برتری وجود ندارد و بهترین انتخاب به سبک معاملاتی و میزان تحمل ریسک شما بستگی دارد. برخی تریدرها ابتدا با پراپ تریدینگ شروع می‌کنند تا تجربه کسب کرده و سرمایه خود را افزایش دهند، سپس به ترید شخصی روی می‌آورند. بنابراین، توصیه می‌شود قبل از تصمیم‌گیری، تمام جوانب را بررسی کرده و روشی را انتخاب کنید که با اهداف مالی و معاملاتی شما همخوانی بیشتری دارد.
ما در تامین پراپ با هدف ایجاد تعادل بین منافع شرکت و فرصت‌های رشد برای افراد مستعد، بستری ایده‌آل برای فعالیت در بازار فارکس فراهم کرده‌ایم. با همراهی ما، رویای موفقیت در بازارهای مالی را به واقعیت تبدیل کنید.
